# Créditos de Cliente — Visão Geral do Módulo

Gerencie o saldo financeiro dos clientes para cobrir estornos, conceder bônus ou realizar ajustes manuais com segurança.

Operar créditos é fundamental para manter a conta corrente do cliente organizada. A listagem deste módulo exibe todo o histórico de movimentações, permitindo auditoria rápida e evitando divergências no faturamento.

**Antes de usar:** Confirme se você possui permissão para operar saldos. Tenha em mãos o valor exato e uma justificativa clara para registrar no histórico da movimentação.

## 1 - Como adicionar ou remover créditos

O processo ocorre através de um modal que valida as informações em tempo real:

1. **Início:** Na tela de Créditos, clique no botão **Adicionar Crédito**.
2. **Seleção:** Escolha o **Cliente**. O sistema carregará e exibirá automaticamente o *Saldo Atual* para sua conferência.
3. **Definição:** Preencha o **Valor**, selecione o **Tipo de Movimentação** (Adicionar, Reduzir, Bônus) e descreva o **Motivo**.
4. **Confirmação:** Revise o saldo final projetado e clique em Salvar.

## 2 - Entendendo a Operação

Para garantir a rastreabilidade, cada lançamento é composto por três blocos de informação:

**1. Contexto** Seleção do cliente para carregar os dados financeiros atuais.

**2. Movimentação** O valor numérico e a direção (entrada ou saída) do recurso.

**3. Justificativa** O histórico ou motivo que valida a ação para auditorias futuras.

## 3 - Dúvidas Frequentes

### O que indica o Saldo exibido?

Ele mostra quanto o cliente tem disponível **antes** da movimentação que você está criando, servindo de base para sua decisão.

### O que muda ao escolher 'Reduzir'?

O sistema trata o valor como um débito (subtração). O botão de confirmação muda de texto/cor para alertar que você está **retirando** saldo da conta.

**Boas Práticas:** Registre sempre um motivo detalhado. Isso facilita o trabalho do suporte técnico e a conciliação financeira no fim do mês.